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个人存取款超10万需登记

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最近这几年,我国非现金支付业务发展的非常快速,大额现金交易也一直在持续增长,但是现金流通的综合效率却不高,为了解决这一问题,遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支持,所以央行决定从7月起对存取款10万元以上的人员需要进行登记。那么,这个具体情况到底是怎么样的呢?还不清楚的盆友可以和百思特小编一起来了解一下哦。

 

 

个人存取款超10万需登记

 

6月10日,央行印发了《关于开展大额现金管理试点的通知》,根据央行的通知,从7月起将对个人存取款10万元以上进行登记,先试点,后推行。率先在河北、浙江、深圳三地试点,期限2年。其中,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

 

6月30日,记者从中国人民银行石家庄中心支行获悉,中国人民银行决定自2020年7月1日起在河北省试点开展大额现金管理工作,补齐相关领域监管短板,规范大额现金使用,遏制利用大额现金进行违法犯罪,维护经济金融秩序。

 

大额现金管理的总体要求是“保障合理需求,抑制不合理需求,遏制非法需求”。大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主,包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形,并针对拆分、现金隐匿过账等规避监管行为制定防范措施。

 

河北省对私账户管理金额起点为10万元(含),对公账户管理金额起点为50万元(含)。即个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度,取款注明用途,存款注明来源,纳入大额现金管理信息系统,实现信息支撑与共享。

 

 

对私账户10万元的大额现金管理起点会影响日常经济活动吗

 

据央视新闻,中国人民银行石家庄中心支行的工作人员表示,在实际生活中,对私账户10万元的大额现金管理起点不会明显影响到社会公众的日常经济活动。

 

一是目前我国如现金、票据、转账、网上、移动等支付方式多且应用广,多元化支付方式能够满足绝大多数社会公众日常生产生活的需要。

 

二是绝大多数社会公众日常现金使用量,都会低于规定的大额现金管理金额起点。

 

三是在合法合理的前提下,公众存取款自由受充分保护。只要客户依规履行登记义务,大额存取现并不受到限制。

 

四是对主动提出现金服务需要的社会公众来说,银行业金融机构会提前做好现金服务保障措施,进一步提高现金服务水平。

 

人民银行石家庄中心支行按照人民银行总行的试点工作要求,建设大额现金管理信息系统,实现信息支撑与共享;制定河北省大额现金管理实施细则及应急预案;在全省范围内以问卷形式进行调查分析,进一步提升公众的认知度、接受度和普及度;全面规范银行业金融机构大额现金存取业务,完善大额取现预约、存取现登记制度;指导商业银行做好宣传培训,积极引导客户规范用现习惯,推广合理用现理念,鼓励使用非现金支付方式,提升大额现金服务水平。

 

 

该政策出台的目的是什么

 

政策出台目的是为优化现金流通环境。

 

近年来,我国票据、转账、网银、移动等非现金支付业务迅速发展,但流通中现金总量平稳,大额现金交易量继续增长,大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期,现金流通综合效率不高。

 

简单来说,央行管理大额现金的目的,主要是为了防范大额现金可能带来的贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪、地下黑幕经济活动等,并不是为了限制老百姓日常用钱,只是以后存取大额现金多了一道程序而已。

 

《通知》明确,此次试点为期2年,先在河北省开展,再推广至浙江省、深圳市。其中,落地实施阶段为2021年6月前,河北省自2020年7月起开始试点,浙江省、深圳市自2020年10月起开始试点。

 

个人存取款是否有影响

 

个人存取款并无影响。

 

《通知》中提出,各银行应自己建立大额取现预约制度,明确取现时间、预约登记,以及预约取款的渠道等,各个银行必须对公众明确告知。对于客户存或者取出的超过试点金额的现金,在正式办理业务时要进行登记。


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